【侨报讯】据路透社报道，美国货币监理署（OCC）12月10日发布的一份报告显示，过去几年，美国九家最大银行曾对部分“有争议行业”实施金融服务限制，这种做法通常被称为“去银行化（debanking）”。

OCC此次审查源于总统特朗普今年8月签署的一项行政令，要求对所有银行进行监管审查，调查是否存在基于政治或宗教信仰而变相拒绝客户的现行或过往做法。

OCC在报告中表示，其对2020年至2023年期间的持续审查发现，上述九家银行均设有相关政策，要么直接拒绝为某些行业提供服务，要么对其施加超出实际金融风险水平的更严格审查。不过，报告并未提供具体违法案例。

美国货币监理署署长古尔德（Jonathan Gould）在声明中表示：“令人遗憾的是，美国规模最大的银行认为，这些有害的‘去银行化’政策可以作为其政府授予的银行牌照和市场力量的合理使用方式。尽管其中许多政策是在公开场合实施，甚至曾对外公布，但仍有部分银行坚持否认其存在‘去银行化’行为。”

古尔德表示，未来OCC将就相关行为追究银行责任，确保非法“去银行化”行为不再继续发生。

OCC还表示，目前审查仍在进行中，计划追究相关银行责任，包括可能向司法部移交案件。该机构称，正在审阅“数以千计”的投诉，寻找是否存在基于政治或宗教信仰的“去银行化”实例。

报告未列出具体违规案例，但披露了此次接受审查的银行名单，包括：摩根大通、美国银行、花旗集团、富国银行、美国合众银行（U.S.Bank）、第一资本（Capital One）、PNC银行、道明银行（TD Bank）及BMO银行。上述银行均拒绝就此置评或未回应媒体的置评请求。

代表大型银行的行业组织——银行政策研究所（Bank Policy Institute）在一份声明中表示，银行希望为尽可能多的客户提供服务，并欢迎政府给出更明确的监管标准。

该组织称：“银行业支持公平获得金融服务，并已与国会及政府合作，确保银行能够服务守法客户。我们也支持近期监管方面的努力，以及在保障金融体系准入的同时维持稳健风险管理的明确且一致的标准。”

这份六页的报告指出，多个行业在获取银行服务方面面临更高门槛，包括石油和天然气公司、加密货币企业、烟草及电子烟制造商，以及枪支企业。OCC表示，许多银行曾公开披露相关政策，这些政策往往与环境、社会和公司治理（ESG）目标挂钩。报告还发现，一些银行会因潜在客户在媒体上的负面报道而启动更严格的审查程序。

近年来，银行业在政治层面承受的压力不断加大，尤其是来自保守派阵营的批评。相关人士认为，部分银行采取了“觉醒派”的政治立场，对枪支或化石能源等行业存在歧视性对待。

在特朗普第二任期内，这一压力进一步升级。特朗普本人在多次采访中声称，部分银行曾拒绝为他及其他保守派人士提供服务，但相关银行已对此予以否认。

同时，美国金融监管机构也对自身展开反思，评估是否因监管过于严格而间接抑制银行向部分行业提供服务。今年以来，美国三大主要银行监管机构已一致决定，取消监管人员使用“声誉风险”这一审查指标。银行方面此前抱怨称，该指标常被用来推动银行远离部分具有争议的行业。

配图：美监管机构调查九大银行“去银行化”行为。（路透社）